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Coinbase准备IPO?细数独角兽的成长路

2018-10-29 10:50| 发布者: 炼数成金_小数| 查看: 14146| 评论: 0|来自: 硅谷密探

摘要: 作为加密货币领域最大的独角兽公司——Coinbase,这家估值 80 亿美金的加密货币钱包公司,再次被爆即将进行首次公开募股(IPO)。CNBC Africa 频道的《数字货币交易》(Crypto Trade)节目主持人 Ran Neuner 美国时 ...

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布莱恩:一旦选择你热爱的东西,就请立刻开始吧!

作为加密货币领域较大的独角兽公司——Coinbase,这家估值 80 亿美金的加密货币钱包公司,再次被爆即将进行首次公开募股(IPO)。

CNBC Africa 频道的《数字货币交易》(Crypto Trade)节目主持人 Ran Neuner 美国时间10月24日发推称,加密货币钱包 Coinbase 即将 IPO,具体细节将在美国时间10月26日节目上公布。


(截图自:Ran NeuNer 推特)

然而,小探等完了26号,还不见任何细节爆出... 但不管 Coinbase 到底是否要IPO,这个数字货币时代的第一个“独角兽”是如何走到今天的?创始人背后又有什么故事?今天小探就先跟大家说说。

错过互联网时代的硅谷少年
按普通人的眼光来看,Coinbase 创始人Brain Armstrong (布莱恩·阿姆斯特朗)应该是顺风顺水的。

出生于硅谷圣何塞的布莱恩,父母都是工程师,为小布莱恩的成长提供了舒适的生活、良好的环境。到大学、研究生时期,布莱恩子承父业,读的就是计算机专业,2006年硕士毕业。

但是,如果不是创立了 Coinbase,布莱恩至今还会觉得自己“错过了一个时代”——互联网时代。“我大学毕业开始工作时,觉得已经太晚了,因为互联网革命已经发生。” 布莱恩接受《福布斯》杂志采访时如是说。

这一切,直到 2009 年。

2009 年圣诞节期间,布莱恩读到了中本聪那篇如今广为人知的论文:《比特币:一种点对点网络中的电子现金》。其实,那时候布莱恩已经在担任一家公司 UniversityTutor.com 的 CEO,这家在线教育公司希望帮助学生找到离自己最近的导师,至今仍在运营。

从 2011 年到 2012 年,布莱恩曾短暂地在 Airbnb 担任工程师。后来,他离开了这家 “传统互联网” 时代的新独角兽,开始设计 Coinbase。或许,那时候他并不知道,Coinbase 会成为下一个时代的新型独角兽。

为什么比特币吸引布莱恩?或许正因为它是一种超出银行或政府监管范围的全球货币。布莱恩回想起自己曾经在阿根廷旅游时,面对随时存在的国家通胀。他更加坚定地认为,比特币就代表着一种储存或转移财富的方式,超出国家的控制范围,比特币就好比一种“数字黄金”。

从了解到比特币,到尝试交易比特币,作为早期的比特币信仰者,布莱恩非常清楚购买数字货币的“痛点”。他希望让用户可以用传统的银行账户购买加密货币,而不是艰难地下载了“钱包”,再跟离岸银行合作,或者通过影子中介,购买数字货币。

尽管 Coinbase 早期的使用还是存在诸多问题,比如订单无法提交、账户资金无法正常显示、客服对话框毫无反应等,但从使用的便捷性来看,用户用 Coinbase 买卖加密货币,就像使用 PayPal 或 Venmo(类似于支付宝的App)进行支付,而且 Coinbase 不要求用户使用复杂的加密密钥存储货币,而是由网站代为存储,大大降低了使用门槛。

据《福布斯》杂志的描述,在 2012 年年底推出不到一年后,Coinbase 的用户就达到百万。最狂热的那段时间,Coinbase 每天有超过 5 万新增注册用户,结果网站彻底崩溃了。“工程师修补漏洞,感觉就像用保鲜膜阻止雪崩一样”。

数字货币独角兽养成记
从 2012 年成立,到至今估值 80 亿美元,平台交易的数字货币超过 1500 亿美元。Coinbase 的每一步,离不开内外部的“加持”,更离不开布莱恩的坚持。

首先,Coinbase 自一成立,就立刻在同年入选了著名孵化器 Y Combinator。在 YC 路演日上,布莱恩是这样介绍 Coinbase 的:Coinbase 之于比特币,就好比 iTunes 之于 MP3 一样。听起来简单、易懂。

(Coinbase在YC路演的PPT之一)

也是在 YC 的路演日上面,布莱恩遇见了如今被称为“比特币小王子”的 Adam Draper。

Adam Draper 除了是德丰杰董事会主席 Tim Draper 的儿子之外,也是专门投资比特币和区块链的加速器 Boost VC 的 CEO。但在当时,Adam 甚至并不了解比特币,而比特币的价格,也不过在 10 美金上下徘徊。

(2012年8月的比特币价格)


Adam 认为,他是被布莱恩说服了。毕竟,从当时比特币的价格来看,整个行业都是微不足道的。“对布莱恩的事业来说,最困难的莫过于他需要不厌其烦地告诉每一个人比特币是什么。他是第一个告诉我比特币的人。”

Adam Draper 回忆道:“布莱恩告诉我,世界将会在一个统一的金融系统当中,他相信比特币将成为那个系统,他希望把每个人都带入新的金融世界。”

现在往回看,对 Adam Draper 而言,Coinbase 是他个人最“功成名就”的一笔投资,但在 2012 年时,加密货币整个行业几乎还是蛮荒时代。因此,投给 Coinbase 是他较大胆,也最惊心动魄的一笔投资。

Coinbase 后续投资方不乏A16Z、德丰杰(DFJ)、Greylock Capital 等诸多较高级风投机构。无论是 2015 年1月完成的 7500 万美元的 C 轮融资,还是 2017 年 8 月获得的 1 亿美元融资。这被认为是当时比特币相关公司有史以来规模较大的一轮融资,由德丰杰领投,其他投资机构还包括纽交所等金融机构。

在 Greylock Capital 的合伙人Josh McFarland 看来,发展后期,Coinbase 在确保客户资金的安全性以及与国内外监管机构的合规性方面,比其他任何一家同类公司都做得更多。“在寻求银行牌照、存款保险和建立市场领先的反欺诈技术方面,长达数年的努力使他们获得了可靠的领先优势,而其他人则难以挑战。”

确实如此。

按照 CoinMarketCap 数据,新型加密数字货币的币种已经多达 2070 种,但 Coinbase 拒绝了绝大部分的数字货币交易,主要是担心诈骗,或是美国证券交易委员会找麻烦。现在 ,市值超过 10 亿美元的加密货币已经有 14 种了,按传统说法也算是某种“独角兽”了。但即便如此,作风稳健的 Coinbase 也只提供其中 7 种货币的交易。

(截图自Coinbase官网)

有了资本的加注,Coinbase 迅速扩张。而 Coinbase 的内部,离不开一个关键人物:企业和业务发展副总裁 Emilie Choi(艾米丽·蔡) 。


(中间为艾米丽·蔡,图片来自Coinbase博客,虽然有点糊..)

今年3月,艾米丽才正式加入Coinbase。短短半年不到,艾米丽就已经帮助 Coinbase 抢先收购了十多家小型区块链和金融公司,拓展服务范围。

翻看艾米丽过去经历可以发现,她曾在职场社交平台领英担任过同样职位:企业发展副总裁。根据她自己的说法,在领英8年的副总裁生涯当中,在公司历史上领导了所有并购/战略投资交易,包括Connectifier,Lynda,Bizo,Newsle,Bright,Pulse,SlideShare等,总共 40 多项收购和投资。

从 CruncHBase 数据可以看到,艾米丽的加入让 Coinbase 收购初创公司的步伐大大加快。在 Coinbase 至今为止 10 项收购当中,2018年3月以后的并购就占了7项。具体包括了最知名的一笔收购: Earn.com。

(截图自Coinbase的Crunchbase页面)

不太熟悉 Earn.com 的小伙伴小探稍微介绍下,它是一个让用户通过转发邮件或完成一些任务来获得数字货币的付费消息平台。被 Coinbase 收购之前,已经在多轮融资中募集了超过1.2亿美元。Earn 的联合创始人兼CEO是较高级投资机 Andreessen Horowitz 的前合伙人Balaji Srinivasan。

Balaji 本人不仅拥有斯坦福大学化学工程硕士学位、电气工程博士学位,还曾在斯坦福大学教授数据挖掘、统计数据、基因组学及区块链等相关课程。可以说,收购 Earn 最重要的莫过于 Balaji 的加入。目前,Balaji 本人在 Coinbase 担任首席技术官的职务。

(从左至右:COO Asiff Hirji,CTO Balaji Srinivasan,CEO  Brian Amstrong)

如今,喜欢自称“加密货币届谷歌”的 Coinbase 仍在寻找爆款收购对象,与交易平台形成补充。就像谷歌有Gmail、地图或 YouTube 支撑着其核心搜索服务一样。

CoinbaseIPO:有助于加密货币合法化
其实,关于Coinbase IPO 的消息早已不是第一次,尤其是在 2018 年屡屡传出 IPO 消息。Coinbase 首席运营官兼总裁 Asiff Hirji 早在 2017 年底就首次暗示过公司对 IPO 的期待。

这次,CNBC 节目主持人不仅在推特中透露了 Coinbase 准备 IPO 的消息,还提供了关于 Coinbase 盈利情况和账户数据。据其数据显示,Coinbase 的用户数量现已达到 2500 万,平台上每月进行交易的活跃账户有 60 万个。

从盈利情况来看,Coinbase 上季度收入为 9000 万美元,预计 2018 年第四季度收入将达到 4.5 亿美元。而 80% 的收入来自普通用户,15%来自机构账户。

对于普通用户来说,银行账户和 Coinbase 账户之间的资金对转需要1%的手续费。这些交易费占据了 Coinbase 当前利润的大头。但 Coinbase 并不是没有对手,像 Circle、Gemini 等都在加紧搭建机构交易平台,而 Robinhood、Square 等交易平台,也纷纷通过低成本或免手续费来吸引加密货币投资者。

据《福布斯》杂志透露,Coinbase 已获准为想购买加密货币资产的大型机构客户提供托管服务。如果能吸引共同基金、养老金和私募股权基金等大客户,预计利润会相当可观。

除此之外,今年8月,Coinbase 发布了一款新的加密钱包 Coinbase Wallet 。按照 Coinbase 的说法,希望成为最易用、最安全的加密钱包,帮助更多普通投资者驾驭数字货币。按照布莱恩的话说: “真心希望看到未来五年能实现加密技术用户增长到十亿人。”

毫无疑问,Coinbase 已成为美国数字货币领域较高估值的独角兽之一。媒体认为,一旦上市,将有助于进一步使整个加密货币行业合法化。

在 Coinbase 顺利完成 D 轮融资后,当年冒险押宝 Coinbase 的投资人 Adam 专门给布莱恩发了那封五年前开启投资意向的邮件。回忆起过去五年走来的路,布莱恩发文感叹说:

“一个简单的想法和原始的原型,需要 5 到 10 年的时间才能成为外人眼里的那种‘一夜之间成功’,在此过程中更会有数十次的挫折和修正。所以,一旦选择你热爱的东西,就请立刻开始吧。”

这个自认为错过互联网时代的少年,正积极拥抱这个数字货币时代。

本文参考自:
http://fortune.com/longform/coinbase-bitcoin-brian-armstrong/?utm_source=wanqu.co&utm_campaign=Wanqu+Daily&utm_medium=website
https://cointelegraph.com/news/snbc-crypto-trader-host-ran-neuner-claims-coinbase-will-soon-announce-its-first-ipo
https://pitchbook.com/news/articles/the-year-of-crypto-boost-vcs-adam-draper-on-the-future-of-digital-currency
https://medium.com/@barmstrong/the-coinbase-seed-round-pitch-deck-50c8ec91d40b

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